AUDITORÍA SPARLAFTD: CLAVES PARA EL CUMPLIMIENTO EFECTIVO EN ECUADOR

AUDITORÍA SPARLAFTD: CLAVES PARA EL CUMPLIMIENTO EFECTIVO EN ECUADOR

La Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros (SCVS) de Ecuador mantiene vigente la Resolución SCVS-INC-DNCDN-2024-0005, una normativa que busca fortalecer la regulación y supervisión en el sector financiero y societario del país.

Emitida el 25 de marzo de 2024, esta resolución espera tener un impacto significativo en la prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros

Las empresas ecuatorianas deben tener presente que el cumplimiento del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo no es solo una obligación legal, sino una responsabilidad clave para proteger la integridad del sistema financiero.

En este artículo, exploraremos las posibles implicaciones de esta resolución y su importancia para las empresas y entidades financieras en Ecuador.

CUMPLIMIENTO DE LA NORMA PARA PREVENIR EL LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

¿Quiénes son los sujetos obligados a informar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE)?

Además de las instituciones financieras y de seguros, también están obligados a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) aquellos sujetos establecidos por la ley, mediante la entrega de informes estipulados en la normativa correspondiente:

Entidades obligadas a reportar lavado de activos
Filiales extranjeras bajo control de las instituciones del Sistema Financiero Nacional
Bolsas y Casas de Valores.
Administradoras de Fondos y Fideicomisos.
Personas naturales y jurídicas que se dediquen en forma habitual a la comercialización de vehículos, embarcaciones, naves y aeronaves
Registradores de la propiedad y mercantiles.
Partidos y organizaciones políticas.
Transportadoras de valores.
Abogados.
Contadores.
Compañías y Empresas que prestan el servicio de FACTORING
Clubes u Organizaciones dedicadas al fútbol profesional, Series A y B
Jueces del sistema judicial
Fiscales
Personal que forme parte de la cúpula militar y policial en servicio activo y pasivo
Directores de los centros de rehabilitación social y guías con rango de jefaturas
Gerentes y directores de las aduanas, aeropuertos y puertos públicos y privados
Asambleístas

Estos son los aspectos más relevantes que deben considerar durante el desarrollo de la auditoría SPARLAFTD:

Políticas
Estructura organizacional
Manual de SPARLAFTD y documentación
Procesos de debida diligencia
Reportes internos y externos
Comisario, auditoría interna y externa
Infraestructura tecnológica
Cultura en prevención y capacitación

Estas acciones permiten a las organizaciones cumplir con sus obligaciones y aportar activamente en la lucha contra el lavado de activos en el país.

La prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros es un desafío constante que requiere la colaboración y el compromiso de todos los actores involucrados. La Resolución SCVS-INC-DNCDN-2024-0005 es un paso importante hacia la consolidación de un marco regulatorio más robusto y efectivo en Ecuador.

Al implementar medidas de control y supervisión más estrictas, las autoridades buscan proteger la integridad del sistema financiero y promover un entorno económico más seguro y transparente.

Es fundamental que las empresas y entidades financieras se mantengan informadas y actualizadas sobre las normativas y regulaciones vigentes, y que trabajen conjuntamente para prevenir y detectar actividades ilícitas. Solo a través de un esfuerzo conjunto y sostenido podremos combatir eficazmente estos delitos y garantizar la estabilidad y confianza en el sistema financiero ecuatoriano.

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HLB Ecuador